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张家口市万全区地方金融监督管理局关于印发...
发文日期:2021年07月21日 文章来源:张家口市万全区地方金融监督管理局 分享至:
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文件级别:区县级 所属区域:张家口市 适用企业:小型企业
主题分类:财税政策 发文系统:财政系统

文章摘要:

为规范企业经营,防范地方金融风险,促进行业健康发展,根据《河北省地方金融监督管理条例》《河北省小额贷款公司监督管理办法(试行)》《张家口市万全区“双随机、一公开”监管工作实施方案》的通知(万双随办〔2021〕3号)和有关行政执法检查要求,我局将对辖内小额贷款公司开展 “双随机”执法检查。制定如下工作方案。

    关键词:

为规范企业经营,防范地方金融风险,促进行业健康发展,根据《河北省地方金融监督管理条例》《河北省小额贷款公司监督管理办法(试行)》《张家口市万全区“双随机、一公开”监管工作实施方案》的通知(万双随办〔2021〕3号)和有关行政执法检查要求,我局将对辖内小额贷款公司开展 “双随机”执法检查。制定如下工作方案。

一、检查时间

4月1日至4月30日

二、检查对象和监管人员抽取比例

随机抽取辖内小额贷款公司,抽取比例不低于50%,按照区地方金融监督管理局职能,选派监管人员1-2人。

三、检查内容

(一)准入类检查

1.业务经营许可检查

提供资料:小额贷款公司设立审批的相关文件(市人民政府的批准设立文件及配套资料)。

(二)变更类检查

2.注册资本变更检查

提供资料:验资报告、财务报表、银行进账单以及工商变更登记资料和向金融监管部门备案资料。

3.合并、分立检查

提供资料:股东会决议、验资报告以及行政变更登记资料和向金融监管部门备案资料。

4.股权变更检查

提供资料:股东名册、公司章程、股东会决议、股权转让协议、年度审计报告以及行政变更登记资料和向金融监管部门备案资料。

5.经营范围变更检查

提供资料:营业执照、财务报表、对外签署合同以及行政变更登记资料和向金融监管部门备案资料,并视情况约谈企业负责人员和业务经办人员。

6.高级管理人员变更检查(含法定代表人变更)

提供资料:任职证明、股东会决议、董事会决议、监事会决议以及工商变更登记资料和向金融监管部门备案资料。

7.营业场所变更检查

提供资料:与其他企业往来通信资料、住所证明资料以及行政变更登记资料和向金融监管部门备案资料,并实地查看经营地址是否与备案地址相一致。

(三)经营制度类检查

8.建立风险防范制度检查

提供资料:资产流动风险准备、风险集中、关联交易等金融风险防范制度资料,并视情况约谈企业风险负责人及相关人员。

9.内部控制制度检查

提供资料:各项业务规则、操作流程、贷款管理制度等内部控制制度相关资料,并视情况约谈企业主要负责人员或直接负责人员。

10.财务制度检查

提供资料:企业资产分类、拨备制度、财务会计制度等资料,并视情况约谈企业财务负责人员。

1l.软件交易系统检查

提供资料:企业采用的软件交易系统相关资料。

12.信息披露制度检查

提供资料:信息披露制度、重大事项报告制度等资料和向金融监管部门备案资料,并视情况约谈企业主要负责人员或负责信息披露人员。

13.公示举报制度检查

提供资料:实地查看企业是否按规定在经营场所显著位置公示行业标识牌和“四条高压线”及监督举报电话。

(四)经营合规类检查

14.高级管理人员涉黑涉恶检查

提供资料:高级管理人员任职证明及履历,并视情况约谈企业高级管理人员或其他相关人员。

15.签订规范交易合同检查

提供资料:对外发放贷款的合同等资料,并视情况约谈企业实际业务经办人员。

16.资金来源检查(违规融资、非法集资、抽逃出资)

提供资料:财务报表、验资报告、年审报告、与银行签订的借款合同或者其他借款、融资合同等资料以及向金融监管部门备案资料,并视情况约谈企业负责人员或财务负责人员。

17.贷款发放检查(贷款发放行业、发放对象、发放金额、发

放区域、贷款利率、贷后催收)

提供资料:发放贷款的借款合同、财务报表、银行流水等资料,并视情况约谈企业负责人员、业务经办人员以及贷款客户。

四、检查方法

区地方金融监管局选派工作人员,聘请会计师事务所对小额贷款公司开展现场检查,检查完毕后,将检查结果网上公开,并形成执法检查报告存档。同时区地方金融监督管理局依据会计师事务所审计提出的问题,督促指导小额贷款公司限期整改,对整改不到位的公司实行相应的行政措施。

五、有关要求

各小额贷款公司要提前做好准备,确保公司法人、总经理、财会等人员在位,并向检查组提供真实、完整的资料,全面配合检查工作。 

 

联 系 人:白雪菲,联系电话:4264569

电子邮箱:wqxjrb@163.com

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